Эльвира Набиуллина подняла ключ до 19% и сказала всем, что это еще не вечер, индекс Мосбиржи мечется и не знает куда себя деть, но пока отскочил наверх, осенний дивидендный сезон стартовал, некоторые компании уже отсеклись, это и другие новости в данной подборке за неделю.

Формирую капитал из дивидендных акций, показываю все свои сделки, делюсь своим опытом инвестирования, более подробно обо всем в моем телеграм-канале, подписывайтесь.

🚀 Индекс Московской биржи

IMOEX за неделю даже подрос с 2 623 до 2 678 (-1,0%).

Ставки сделаны, господа, ставок больше нет. Вот и успокоились все эксперты и блогеры в разговорах о том, поднимут ключевую ставку или не поднимут. Эльвира Сахипзадовна дала понять твердо и четко, что это еще не вечер и в октябре, возможно, увидим и 20% по ключу. Почему, зачем и для чего? И что делать нам, маленьким частным инвесторам?

Че происходит?

Инфляция не успокаивается, 6,5-7% к концу года, о которых говорил ЦБ в июле, возможно, данные цифры будут превышены. Проинфляционные ожидания повышаются.

Безработица на минимуме, вследствие чего, работодатели в борьбе за работников, повышают заработные платы.

Главное, что не допустит ЦБ, так это замедление экономики, рецессия сейчас никому не нужна. Если придется, то ставку и при высокой инфляции начнут снижать.

Изменение ключевой ставки

Продавать. Нет, продавать я ничего не собираюсь, а буду регулярно и методично формировать свой дивидендный портфель, но обо всем по порядку.

Формирую капитал из дивидендных акций, показываю все свои сделки, делюсь своим опытом инвестирования, более подробно обо всем в моем телеграм-канале, подписывайтесь.

Ставка ЦБ и прогнозы

На очередном заседании ЦБ было принято решение о повышении ключевой ставки на 200 б.п., до 18%.

Главный комментарий: Банк России будет оценивать целесообразность дальнейшего повышения ключевой ставки на ближайших заседаниях.

Прогноз по инфляции, который изначально был на 4%, теперь повышен до 6,5%-7%.

Прогнозы по средней ставке также повышены:

• 2024 год – 16,9-17,4%, при возможном повышении до 20%
• 2025 год – 14-16%, при прогнозе инфляции в 4%.
• 2026 год – 10-11% при прогнозе инфляции в 4%.

Теперь мемные истории про то, почему ЦБ неплохо было бы иметь оружие, не кажутся уж такими и смешными. Вот тут, как спасали американскую экономику. А тут, что происходило с Волкером – бывшим главой ЦБ США.

Ну вот, опять не получится прикупить акций подешевле, придется, как есть.

Риторика ЦБ очень жесткая, и если сегодня ставку оставили на том же уровне, то в дальнейшем, скорее всего, ставка будет повышена. Ну что ж, поживем — увидим!

После бюджетного импульса, который пульнули в первой половине года, ребята из ЦБ решили посмотреть, как поведет себя инфляция. Обещают к 2025 году вывести на уровень 4%. Ну а если инфляция будет вести себя неподобающим образом, то ключ 17-18% может уже быть в обозримом будущем.

💰 Какие акции буду покупать в июне 2024

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Разговоров о снижении даже не слышно, в принципе, как консенсус прогноза по повышению, но Эльвира Сахипзадовна все чаще дает сигналы об ужесточении денежно-кредитной политики. Как отразится повышение (или не повышение) ставки, какие мои дальнейшие действия и почему.

Мы уже полгода живем в условиях, где ставка 16%. Кредиты стали дороже, вклады прибыльнее, даже акции в условиях высокой ставки продолжали расти. Люди бегут в последний вагон льготной ипотеки (в сбере отмечают рост ипотечных кредитов, в июне ожидают еще больше), которую сворачивают уже 1 июля.

Формирую капитал из дивидендных акций РФ, показываю свои покупки, делюсь своим опытом инвестирования, чтобы не потеряться в мире дивидендов и быть в курсе событий, подписывайтесь.

Недвижимость

Что будет с ценами на недвижимость, одному ипотечному Богу известно (ведь недвижимость всегда растет), сворачивание льготной ипотеки должно остудить рынок недвиги, да и отрасли, которые переплетены с недвижимостью, может и инфляцию отпустит.

Вялотекущий индекс Мосбиржи, оставшиеся дивиденды января за 2023 год и надежды на разворот денежно-кредитной политики ФРС в помощь ЦБ и Набиуллиной. Все важные и интересные события последней недели в преддверии нового года.

Индекс

За неделю индекс московской биржи вырос незначительно, с 3 092 до 3 099 пунктов. Видимо, все уже режут салатики, носятся за подарками, объемы торгов в предновогоднюю неделю упали.

Банк России в эту пятницу, ожидаемо для всего рынка, поднял ключевую ставку с 15% до 16%. Никак не могут обуздать разбушевавшуюся инфляцию, но при этом, все предпринимаемые меры не мешают расти самой экономике и рост ВВП к концу 2023 года может составить 3%. Кредиты как брали, так и берут, а вот к целевой цифре в 4% инфляции доехать пока не можем. Так что, быстрого смягчения монетарной политики ждать не приходится.

Рубль

Политика центробанка и операции с продажей валютной выручки экспортерами сыграли свою положительную роль. Спрос на валюту снизился, рубль стали относить на депозиты и на этом фоне наш деревянный укрепился в районе 90 рублей за доллар.

Акции

Первое за долгое время повышение ключевой ставки, когда рынок акций наконец-то отреагировал негативно, индекс московской биржи приблизился к 3000 пунктов. Закредитованным компаниям становится еще больнее, а брать новые кредиты на развитие бизнеса является уже задачей со звездочкой. Все это в целом, давит на рынок акций, что в свое время, открывает возможность, покупать акции по более интересным ценам. Цикл роста ключевой ставки рано или поздно развернется в сторону смягчения, тогда и наш индекс мы сможем увидеть на новых высотах около 4000 пунктов.

В момент повышения ключевой ставки, стул инвестора начинает дымиться, а у кого-то и подгорать от возможного получения хорошей прибыли, ведь 8% дивидендами намного меньше, чем 15% по купонам. Тут вам любой второклассник скажет, что 15 больше, чем 8. Но что может пойти не так, какие риски могут возникнуть на пути инвестора.

Риски держателей акций и облигаций

Держит инвестор акции или облигации, самое страшное, что может случиться с активами, это то, что компания обанкротится и у держателей данных активов их стоимость будет равна нулю.

Профит облигаций

Не будем лезть в дебри различных видов облигаций. Возьмем облигацию с фиксированным купоном сроком на 5 лет. Такая облигация стоит 1 000 рублей, а доход равен 15% и выплаты два раза в год, инвестор получает два купончика по 75 рублей. Инвестор 5 лет получает по 150 рублей в год, а в конце срока ему возвращают тело капитала, ту самую 1 000 рублей. Его доход определен, он не получит ни больше ни меньше, фиксированные купончики и в конце срока тело облигации.